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  • 金融租赁公司2018年业绩出炉

    2019-05-08

        3月中旬以来,在各家商业银行与上市公司相继披露2018年年报的过程中,银行系、资管系等金融租赁公司2018年的经营状况也随之披露出来。据《金融时报》记者不完全统计,包括了工银租赁、国银租赁、交银租赁、招银租赁、民生租赁、建信租赁、信达租赁、华融租赁、中信金租、浙银金租等公司已陆续披露了2018年经营业绩。

      从已披露的18家金租公司的资产规模来看,截至2018年年末,总资产规模达到约1.73万亿元,平均净利润达到了9.63亿元,平均资产负债率约为87%。其中,行业中较早成立的工银租赁、国银租赁、交银租赁的资产规模均超过了2000亿元。而成立时间不足3年的浙银金租则实现了资产规模114.78%的同比增长,扩张速度非常快。

      资产规模出现负增长

      作为资本密集型行业,金融租赁公司资产规模的大小在很大程度上影响着机构的业务布局与经营实力。

      就金租行业整体来看,与以往几年相同,机构的发展呈现明显的两极分化态势,大型金租公司的资产规模、净利润规模占据绝对优势,但扩张速度已相对放缓。而小型金租公司的资产、净利润等规模不大,但快速扩张势头显著,发展较快。

      除上述提到的3家资产规模突破2000亿元的金租公司外,招银租赁、民生租赁、建信租赁、华融租赁的资产规模均突破了1000亿元,分别为1712.96亿元、1736.69亿元、1473.86亿元和1244.58亿元。

      从资产规模的增速来看,除浙银金租外,九鼎金租也保持了较快增长,资产同比增长47.58%,哈银租赁与国银租赁的资产增速也超过了20%,分别达到了28.49%与27.24%。

      值得关注的是,在7家资产规模突破千亿元的金租公司中,工银租赁、民生租赁、华融租赁3家同比出现负增长,其中,工银租赁的资产同比降幅达到了13.78%。

      此外,中信租赁与天银金租在2018年也出现了资产的负增长,同比降幅分别为2.99%和10.29%。

      2018年,在经济向高质量转型发展、金融监管趋严的大背景下,金融租赁公司告别了高速发展阶段,面临着激烈竞争、转型分化的压力和挑战,经营风险也不断增加,机构向专业化、多元化、精细化、国际化?#36739;?#36716;型已迫在眉睫。

      盈利能力分化明显

      一直以来,行业中大型金租公司不仅在资产规模上领先,在盈利能力上也更胜一筹。

      2018年,工银租赁资产总规模为2715.04亿元,?#26377;?#19994;首位,其净利润达到了32.15亿元,仍?#34892;?#19994;第一,但净利润较2017年同比?#38470;?#20102;9.89%。

      交银租赁、国银租赁、招银租赁的净利润均超过了20亿元,分别为27.37亿元、25.07亿元、22.15亿元。

      而信达租赁、九鼎金租、天银金租、青银金租2018年的净利润未达1亿元,分别为0.65亿元、0.94亿元、0.71亿元以及0.41亿元。从净利润这一指标能够看出,机构间的数据有显著差距,行业中金融租赁公司的盈利规模分化明显。

      此外,与2017年比较来看,除工银租赁外,光大租赁、浦银租赁、信达金租和九鼎金租4家金租公司的净利润也出现了负增长,其中,信达金租降幅最大,净利润同比?#38470;?#20102;89.48%。

      从各家公司净利润的变化幅度来看,浙银租赁、天银金租、哈银租赁、农银金租等中小型金租公司净利润增幅较大,其中,浙银租赁2018年净利润增幅高达204.26%,另外3家公司2018年净利润增长分别约为73.17%、51.30%和49.56%。

      从资产回报率这一指标来看,根据已披露的数据粗略测算,目前金租公司的平均资产回报率约为0.94%,其中招银租赁的平均资产回报率最高达到了1.36%,华融租赁以1.30%的资产回报率紧随其后。

      可以预见,在行业转型的压力之下,经营规范、专业能力突出、核心竞争力领先、综合实力强的公司将会在激?#19994;?#24066;场竞争中脱颖而出。

      全年增资超400亿元

      对于租赁行业而言,2018年是充满变革的一年,全行业发展速度放缓,全年仅有一家中车金融租赁有限公司获批筹建,但目前仍未公布相关的筹建信息。

      而在强监管态势下,出于对业务?#20013;?#21457;展以及资本充足率等要求的考量,金租公司也在资金层面尝试通过增资扩股来为自身的转型发展蓄力。

      正如招银租赁在其2018年的增资公告中所述,增资是促进招银租赁把握转型发展机遇,提升其公司专业化与国际化水平,同时满足监管对招银航空航运资本充足率要求的重要举措。

      据不完全统计,2018年,金融租赁公司的总增资规模约为440亿元,远超2017年的数量。其中,工银租赁在去年完成了70亿元增资,注册资本增至180亿元,成为业内规模最大的金租公司。而交银租赁的全资子公司交银航空航运金融租赁公司在去年也完成了单笔70亿元的增资,注册资本由成立之初的15亿元升至85亿元。此外,有消息显示,近期交银租赁拟再向该子公司增资不超过55亿元。

      除增资外,金融租赁公司融资动作不断,金融债发行量也创新高。据零壹财经统计,2018年,租赁金融债发行量同比上涨74%,全年共发行30只,发行总额累计达到903亿元。其中,建信租赁与招银租赁以发行总规模为120亿元并列榜首。

      在监管统一划归银保监会之后,2019年,预计对于租赁行业的监管力度将?#20013;?#21152;大,随着自身资本实力的进一步增强,行业在实现高质量转型的同时,将继续朝着更为健康的?#36739;?#21457;展。(来源:金融时报—中国金融新闻网)


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